OCBC Perluas Layanan Wealth Management untuk Nasabah Ritel di Indonesia

PT Bank OCBC NISP Tbk memperluas layanan pengelolaan kekayaan (wealth management) untuk segmen nasabah ritel dengan meluncurkan fitur For Your Investment (FYI) pada aplikasi OCBC Mobile, dilansir dari Investor Daily.

Perluasan layanan ini menyasar kelompok emerging affluent yang membutuhkan strategi pengelolaan aset lebih terarah, seiring meningkatnya akses masyarakat ke berbagai instrumen investasi.

Personal Banking Segment Head OCBC, Lauda Muliana, menekankan pentingnya fondasi keuangan yang sehat sebagai langkah awal membangun kekayaan sebelum menentukan instrumen investasi.

"Perjalanan wealth setiap orang itu unik, tetapi seluruhnya harus dimulai dari fondasi keuangan yang sehat," ujar Lauda di Jakarta, Kamis (27/8/2026).

OCBC menyediakan fitur Financial Fitness Check Up (FFCU) yang membantu nasabah mengevaluasi kondisi finansial dasar seperti kebiasaan finansial, keamanan finansial, dan kesiapan untuk pertumbuhan aset.

Setelah evaluasi, nasabah dapat menentukan target keuangan melalui fitur Life Goals dan memilih instrumen investasi melalui FYI yang dikurasi berdasarkan profil risiko dan tujuan keuangan.

Instrumen investasi yang ditawarkan mencakup tabungan emas, obligasi, serta reksa dana pasar uang dan saham, dengan investasi mulai dari Rp10.000. FYI juga menampilkan produk dengan return terbaik dan produk populer di kalangan nasabah.

Wealth Management Advisory Head OCBC, Diamond Stole, mengingatkan pentingnya pemahaman kondisi finansial dan risiko dalam berinvestasi melalui kanal digital.

"Terlepas dari dinamika pasar yang fluktuatif, berinvestasi tetap menjadi kebutuhan yang wajib. Waktu yang paling sempurna untuk berinvestasi adalah saat kita memutuskan untuk memulainya," kata Diamond.

Menurut Diamond, investor harus memahami fondasi keuangan pribadi dan menyesuaikan strategi investasi dengan informasi yang memadai agar tidak mengambil keputusan impulsif saat pasar bergejolak.