Mirae Asset Sarankan Rebalancing Portofolio Investasi secara Berkala

Strategi investasi perlu dievaluasi dan disesuaikan secara berkala seiring berjalannya waktu. Penyesuaian ini krusial dilakukan saat terjadi perubahan tujuan keuangan, kondisi finansial, maupun profil risiko seseorang. Pandangan tersebut disampaikan oleh PT Mirae Asset Sekuritas Indonesia, dilansir dari Investor Daily.

Perencanaan keuangan idealnya tidak bersifat sekali jadi untuk kemudian dijalankan tanpa penyesuaian dalam jangka panjang. Kebutuhan finansial terus berkembang pada setiap fase kehidupan. Prioritas pada awal karier umumnya berfokus pada pengumpulan aset dan pembentukan dana darurat, berbeda dengan fase berkeluarga atau persiapan pensiun.

Tujuan keuangan yang berbeda membutuhkan pendekatan serta alokasi aset yang spesifik. Strategi penyiapan dana pensiun jangka panjang tentu tidak bisa disamakan dengan dana pendidikan anak yang dibutuhkan dalam waktu dekat.

Di sisi lain, profil risiko seseorang juga dinamis. Faktor jumlah tanggungan, tingkat pendapatan, hingga perubahan kondisi ekonomi seperti suku bunga dan inflasi turut memengaruhi kenyamanan dalam menghadapi fluktuasi pasar.

Peran Monitoring, Rebalancing, dan Wealth Management

Pergerakan harga aset dapat membuat alokasi awal portofolio bergeser. Melalui monitoring berkala, investor dapat menilai apakah komposisi aset masih berjalan sesuai koridor rencana awal. Jika terjadi pergeseran signifikan, tindakan rebalancing perlu diambil guna mengembalikan alokasi aset. Langkah ini menjaga agar arah portofolio tetap konsisten mendukung target finansial jangka panjang.

Proses evaluasi berkelanjutan ini makin relevan di tengah peningkatan pemahaman finansial masyarakat. Berdasarkan Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan (SNLIK) 2025 oleh OJK dan BPS, indeks literasi keuangan mencapai 66,46 persen, naik dari 65,43 persen pada 2024. Sementara itu, indeks inklusi keuangan meningkat dari 75,02 persen menjadi 80,51 persen.

Untuk mendampingi penyesuaian tersebut, layanan wealth management dari Mirae Asset Sekuritas menyediakan pendampingan Investment Specialist bersertifikasi. Layanan ini membantu nasabah mengelola, mengevaluasi, hingga menyesuaikan portofolio secara terarah sesuai dinamika pasar.